ちょっと前から気になっていた「S&P500」を毎月積み立ててレビューを開始します。
ウェルスナビを開始したが、もう少し利益を上げてみたいと考え始めている方は是非参考にしていただければと思います。
運用条件
運用の条件は以下を予定しています。
| 証券会社 | SBI証券様 |
| 投資商品 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド |
| 投資金額 | 月10,000円 |
| 検証期間 | 6か月(2022/01～2022/06) |
| 判断基準 | 2022/06末日での運用実績を確認し、ウェルスナビを上回っていれば月投資額を増額する。 増額の目安は、ウェルスナビとS&P500の利益率の比から算出する。 |
ちなみに、「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」の情報は以下になります。
ほぼ全ての期間において上昇傾向となります。
一部下落はありますが、また上昇に転じています。
ご存じの通り新型コロナウイルスの影響です。
パンデミック下でも上昇傾向というのはある意味信頼できるかなとも考えられると思います。
以下は、トータルリターンの情報です。
1年で41.40%と目を疑いたくなる年利になります。
仮に100万円を投資すると1年後に141万円になります。
これが本当なら全額投資したいくらいです。
とは言え、これはこれまでの運用実績であり、これから先を保証するものではありません。
本商品の運用先を見ると外国株式で、基本的にはハイリスクハイリターンとなります。
よって、全額を投資する事は非常にリスクが高いので、金額を落として半年程度様子を見ます。
月1回運用実績を更新していきたいと思っています。
参考にしていただければと思います。