初心者におすすめウェルスナビ

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今回は投資の本命のウェルスナビについて書きます。
対象は、

  • 投資初心者
  • 調べる時間が無い
  • リスクは出来るだけ小さく資産運用したい

といった方です。
この記事を読む事で、「ウェルスナビの概要」が分かり、試してみるか否かの判断ができます。

目次

1. ウェルスナビ概要とメリット

「投資には興味はあるけど何からしたらいいの？」
投資初心者の皆さんは、これが頭の浮かぶと思います。
tenさんもでした。
そこでおすすめしたいのが、ウェルスナビです。
メリットは、以下です。

1-1. 長期・分散・積立を基本としているためリスクを低減出来る

例えば100万円を持っていて、これを1回で株や投資信託に投入したとします。
株価が上がれば大きな利益を生み出せますが、反面株価が下がると損失も大きくなります。

一方で、100万円を4回の期間に分けて株や投資信託を購入したとします。
すると、株価の上下に対して、利益または損失への影響が少なくなります。
「損失が少ないのは良いけど、利益も減っている・・・。」
そうです！
それがポイントです。
基本、投資は大きく負けない事が、投資を続ける為にも、精神衛生上も良いと考えています。
これにより一時的な値下がりには影響されず、むしろ株価が下がった時も淡々と積立投資を続けることにより、株価が元の水準に戻っただけで利益となります。
ウェルスナビはこの現象を上手く使った投資方法です。
詳しくは本ブログも更新しますが、ウェルスナビさんのサイトを見た方が早いのです。
ウェルスナビと検索 してみて下さい。

1-2. 自動で投資先を分散させているので、世界情勢によるリスクを低減出来る

自身でどこかに投資をする場合、複数の種類の株を買ったりすると思います。
実はこれは、非常にリスクが高いです。
何故なら、資産を集中させてしまっているため株価が下がると、その影響を大きく受けます。
よって、ウェルスナビでは、

  • 株(米国、日本、欧州、先進国)
  • 債権(国内、海外)
  • 金

などに、分散して投資をしています。


これにより何か一つが暴落しても、他でいくらか損失を緩和出来ます。
実際に運用していると、以下の様な感じで自動で買い付けてくれます。
一部マイナスがありますが、補い合ってプラスになっています。

それぞれへの投資の比率については、後程お話しします。

1-3. 投資先の選定、リバランス等の面倒な事は全て自動

これは自分でやると結構大変なんです。
自分で証券口座を開いて、投資先を決めて、実際に投資をする。
更に状況を見極め、売買をする・・・。

子育て中の方、仕事が忙しい方、出来ます？
tenさんは、無理でした。
ウェルスナビは、上記の事は全て自動です。
手数料として預入資産の1%はかかりますが、労力を考えると決して高くはないです。
しかも、手数料は分配金で相殺され軽減されます。
むしろ分配金の方が多くプラスになっている時もあります。
よって、実質少ない手数料で、様々な自動化のサービスを受ける事が出来ます。

1-4. 自分の資産状況・年齢等、5つの質問から自動で運用方針を決めてもらえる

5種類で投資方針を決めてもらえます。
更に、投資を続けた場合のシミュレーションも確認出来ます。

もちろん、絶対ではないですが、初心者が判断して株を売買するよりは確率高いです。
全て自動です！

2. デメリット

逆にデメリットです。

2-1. 未成年者は契約出来ない

これは個人的には大きいなと思います。
子供の資産もウェルスナビで運用したかったです。
これに関しては、ウェルスナビは諦め、投資信託を積み立てています。
その記事はまた書きますね。

2-2. 短期間で大きく儲ける事は難しい

大きく儲けるには、それなりのリスクを許容する事が必要ですので、これは何となく話は分かりますよね。
増やしたければ、やはり株、信用取引、FX、仮想通貨です。
初心者は勧めません。
増やすどころか減ります。

ただ、何もしないのは嫌なので実験はしています。
後々載せますね。

2-3. 引き出しは4～5営業日必要

銀行の様にATMに行って直ぐに現金化が出来ません。
ウェルスナビ上で出金の手続きをして、実際に指定口座に振り込まれるのは4～5営業日後になります。
お金が必要な時は計画的に引き出す必要があります。
基本的に生活防衛金は投資には回さない方が良いので、ウェルスナビから引き出す事は極力少ない事が望まれます。
手間も面倒ですし。
では、生活防衛金の目安は？等と言った記事も今後書きますね。

3.tenさんの4年間実績

2018年2月から2021年12月までの約4年間の実績です。

事情があり途中引き出したりしてはいますが、4年弱で投入した金額に対して約11%増えています。
11%/4年=2.75%の年利です。
銀行は良くて年利0.1%等ですが、桁が違いますよね。
銀行を否定する訳ではないですが、現段階で資産運用を目的とした資産の置き場は、ウェルスナビで良かったと思っています。
皆さんにも是非、この流れに乗って欲しいです。

4.まとめと次回(申し込み方)について

色々と書きましたが、

  • 投資知識が無い
  • 投資について勉強する時間が無い
  • リスクは極力小さく

という方にかお勧めの投資方法です。
次回は申し込み方を書こうと思います。
ただ、リスクはゼロではないので、間違っても資金を一括で入金したりしないで下さいね。
減りますよ！

ウェルスナビと検索すればホームページにアクセスできますので、ご興味のある方はアクセスしてみて下さい。